互联网金融协会：关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示

1. 互联网金融协会：关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示

近年来，比特币、莱特币和各种代币等所谓“虚拟货币”在一些互联网平台上交易，参与人数逐渐扩大。 形成的隐性金融和社会风险不容忽视。 为帮助公众正确认识比特币等所谓“虚拟货币”，认清投资风险，保护自身权益，现就相关风险事项提示如下：

比特币等所谓的“虚拟货币”缺乏明确的价值基础。 市场投机气氛浓厚，价格波动剧烈。 投资者盲目跟风炒作，极易造成资金损失。 投资者需要加强风险防范意识。 值得注意的是，比特币等所谓“虚拟货币”越来越成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具。 投资者应保持警惕，如发现违法犯罪线索，应立即报警。

投资者通过比特币等所谓“虚拟货币”交易平台参与投机比特币可不可以取代实体货币，面临价格大幅波动、安全风险等风险，平台技术风险也较高。 许多交易平台在国际上被黑客入侵并被盗。 ,投资者须自行承担投资风险。 不法分子还经常利用交易平台获取所谓“虚拟货币”从事相关违法活动，法律风险较大。 近期，大量交易平台因支持代币发行和融资活动（ICO）而被监管部门叫停。 我国设立各种所谓“币”交易平台，并无法律依据。

中国互联网金融协会呼吁：各会员单位应履行在行业自律公约中的承诺，严格遵守国家法律法规要求，不参与任何与所谓“虚拟货币”相关的集中交易或提供服务对于此类交易，积极抵制任何违法行为。 非法金融活动。

2、央行孙国锋：ICO不等同于区块链监管沙箱，不适合中国

日前，中国人民银行金融研究所所长孙国峰在接受央行媒体专访时明确表示，停止ICO（Initial Coin Offering）是必要的，也是及时的。区块链技术必须与 ICO 区分开来。 区块链技术可以应用于很多领域和场景，包括一些社会管理场景。 区块链和ICO不应划等号，但有必要进一步拓宽区块链技术的研发视野。

孙国峰认为，金融科技具有较强的风险特征，必须加强监管。 美国对金融科技的穿透式、功能性监管经验值得借鉴，但监管沙盒不适用于中国。 我国金融科技监管应注重微观职能监管与宏观审慎管理相结合。 微功能监管采用穿透式监管。 根据金融科技的金融特点，相关监管部门将根据相关业务类型进行监管，做到监管全覆盖，避免监管空白。 宏观审慎管理是将金融科技纳入宏观审慎管理框架，完善支付机构客户储备集中管理制度。 他还提出，将具有系统重要性的金融科技企业纳入宏观审慎管理框架。

3、英国也出手警告ICO的六大风险

9月12日，英国金融行为监管局（FCA）对ICO和数字货币风险发出警告。 FCA表示，ICO是高风险和高度投机的投资活动。 如果ICO属于FCA的监管范围，将具体情况具体分析。

FCA在文件中列举了ICO的六大风险：第一，ICO不受FCA监管，部分设立在海外； 二是代币价格极不稳定，容易暴涨暴跌； 三是存在项目造假风险； 四是ICO项目背景资料不完善； 第五，缺乏投资者保护； 第六，ICO技术水平处于起步阶段，商业模式有待验证。

截至目前，中国、美国、英国、新加坡、香港、日本等主要经济体均表达了对ICO的监管态度。 整体来看，ICO存在欺诈、信息不透明、洗钱等风险。 国外监管形势将进一步收紧，ICO相关项目和参与企业将受到严格管控。

4、“做多比特币”成为华尔街最拥挤的交易

据介绍，今年以来，数字货币价格大幅上涨，涨幅不是以百分比计算，而是以倍数计算。 今年到目前为止，比特币的价格已经上涨了约 330%，因为投资者对这种数字货币的兴趣激增，市场上出现了更多的竞争者。 此外，许多投资者正涌向另类资产，一些人担心投机泡沫已经形成。 在这种情况下，一些投资者开始担心虚拟货币的价格涨幅是否过大。

根据美银美林基金经理的月度调查，以投资者情绪衡量，比特币交易现在被视为“最拥挤的交易”。 这意味着，接受采访的基金经理认为，太多的投资者在交易比特币，因此其价格上涨可能会逆转。

5. 摩根大通CEO：比特币是一场注定要破灭的骗局

金融时报 9 月 13 日报道，摩根大通首席执行官杰米戴蒙周二抨击加密货币比特币（bitcoin），称其为“欺诈”，只有杀人犯、毒贩和生活在一些贫穷、弱小、饱受战争蹂躏的国家的人应该投资它。 评论发表后，比特币价格下跌了 2%。 知名财经博客零对冲发推讽刺称，自两年前戴蒙批评比特币以来比特币可不可以取代实体货币，比特币价格上涨了1000%。 有趣的是，据说戴蒙自己的银行摩根大通也开始试验基于与比特币相同技术基础（区块链，Blockchain）的电子货币，以降低其交易成本。

根据美银美林最近的一项调查，比特币交易取代纳斯达克和做空美元成为华尔街基金经理心目中“最拥挤”的交易，得票率为 26%。 纳斯达克指数为 22%，做空美元的交易为 21%。

6. 韩国开设加密货币实体交易所

韩国第三大交易所Coinone表示，随着韩国加密货币行业的发展，客户希望以更安全的方式交易加密货币，而Coinone Blocks恰好满足了客户的这一需求。 该交易所支持六种加密货币的交易，包括比特币、比特币现金 (BCC)、以太坊 (ETH)、以太坊经典 (ETC)、瑞波 (XRP) 和量子 (QTUM)。 实体交易所设有比特币ATM，巨大的实时行情展示板，线下加密货币交易和面对面的咨询服务。 除了在线交易所的所有功能外，用户还可以在这个实体交易所购买 USB 硬件钱包。 实体交易所位于首尔西南部永亭坡区汝矣岛。 营业时间为周一至周五上午 10 点至下午 6 点。

Coinone CEO Cha Myung-hun表示，“我们将通过Coinone Blocks的建立，提供更好的以客户为中心的服务。这个实体交易所的建立，也是为了打造一个更健康、更透明的加密货币生态系统。”